공지사항

▲국민투자신탁운용-'스텝업 비과세 장기주식펀드' 변동성이 큰 국내 주식시장에 맞게 주가흐름에 따라 원금보존 수준이 단계적으로 달라지는 상품이 있어 화제다. 설정 시에는 원금의 95% 정도를 보존할 수 있도록 설계돼 있고, 주가 상승 시에는 보존 수준이 점차 상향 조정돼 수익을 차곡차곡 확보한 뒤 주가가 떨어질 때에는 직전에 설정된 보존 수준 이하로 기준가가 하락하 는 것을 방어한다. 또 주가가 과도하게 하락할 경우에는 보존 수준을 낮춘다. 여기서 보존 수준을 낮춘다는 것은 옵션 비용을 줄이는 대신 주식 편입비율을 높여 상승장에 대비하는 것을 뜻한다. 1년 이상 투자 시 1인당 최고 8000만원 한도에서 완전 비과세 혜택을 받을 수 있는 것도 장점이다. 비과세 혜택을 극대화하기 위해 주식투자 비중은 60% 수준으로 줄이고 선물을 이용해 편입비율을 조절, 나머지 4 0% 정도를 채권과 콜 등으로 운용한다. 가입일로부터 90일 이내에 환매를 요청할 경우 이익금의 70%를 수수료 로 내야 한다. <헤럴드 경제> 김영화 기자