공지사항

KB자산운용(대표 이현승) 연금 삼총사(TDF, TIF, TRF)가 1조원을 돌파했다.

자산배분형 연금상품 중 가장 규모가 큰 타겟데이트펀드(TDF) 뿐만 아니라 타겟인컴펀드(TIF), 타겟리턴펀드(TRF) 시장도 점차 커지고 있다.

KB자산운용은 지난해까지 단일펀드로는 국내 최대 규모인 ‘KB퇴직연금배당40펀드’ 외에 TDF시장에서는 큰 두각을 나타내지 못했다. 그러나 올 초 이현승 대표 취임 후 연금 조직을 확대 개편하고 상품라인업을 보강하면서 가시적인 성과가 나타나고 있다.

지난해 말 3,340억원 수준의 연금 삼총사 펀드의 규모가 11월 현재 세배 이상 늘어나 1조원을 넘어섰다.

‘KB온국민TDF’는 운용 규모가 작년 말 대비 두 배 이상 늘었고, 시장점유율 상승폭이 운용사 중 가장 컸다. 대표상품인 KB온국민 TDF2055의 최근 1년 수익률은 34.48%로 전체 TDF 상품 중 가장 높다. 

또한 지난 6월 서울대 안동현교수팀과 함께 개발한 ‘KB다이나믹TDF’도 조만간 본격적인 판매를 앞두고 있어 연금시장 내 KB자산운용의 약진은 계속될 전망이다. ‘KB다이나믹TDF’의 수익률은 설정 이후 3.25%로 안정적으로 운용되고 있다. 

최근 은퇴인구가 늘어나며 TDF시장 외에도 안정적 자금운용을 목표로 하는 TIF 시장이 주목받고 있다. KB자산운용은 2018년부터 ‘KB온국민평생소득TIF’시리즈를 운용 중이다. ‘KB온국민평생소득TIF40’의 3년 누적수익률은 24%를 기록하고 있다.

이 밖에도 정해진 목표수익률에 맞춰 운용되는 TRF도 향후 성장이 예상되는 분야다. 올해 1월 출시한 'KB타겟리턴OCIO펀드' 시리즈는 연기금에 특화된 운용 프로세스인 'OCIO자산배분'을 활용한 최초 펀드다. 

KB자산운용 연금WM본부를 총괄하는 김민호 부사장은 “KB타겟리턴OCIO펀드는 기업이 운용하는 확정급여형(DB) 퇴직연금에 적합한 상품”이라며, “안정적인 운용성과가 쌓인다면, 향후 디폴트옵션 도입 시 수요가 폭발적으로 증가할 것으로 예상한다.“고 설명했다. 
KB타겟리턴안정형OCIO의 연초 이후 수익률은 6.49%이다.

KB자산운용은 퇴직연금 시장에 대한 점유율을 더욱 높이기 위해 기존의 ‘KB온국민TDF’ 시리즈 외에 ‘KB온국민평생소득TIF’, ‘KB타겟리턴OCIO펀드’ 시리즈를 중심으로 연금 시장에서 공격적인 마케팅을 강화할 전망이라고 밝혔다.