투자 아이디어

부자들의 투자노하우와
 
ETF 활용법
 

                                      By. 오통수
 
▶ 부자들은 주로 사업소득으로 부를 만들었고, 부동산·금융투자가 뒤를 이었습니다.
 
▶ 금융투자로 부자가 된 비중이 크게 늘어, 직장인도 투자로 자산을 키울 가능성이 커졌습니다.
 
▶ 핵심은 꾸준한 금융지식 + 분산투자, 초보자는 ETF로 쉽게 시작할 수 있습니다.
 

 
안녕하세요. 여러분의 경제상식 파트너 오통수입니다.
 
오늘은 KB금융그룹에서 매년 발간하는 대한민국 부자보고서에 대해서 정리해보도록 하겠습니다.
 
▲ [부자보고서 보러가기] 2025 한국 부자 보고서
 
매년 부자들이 어떻게 부를 유지했고 또 축적했는지를 알 수 있기 때문에, 미래 부자가 될 여러분들이 참고하시기 매우 좋을 자료 일 것 같은데요
 
과연 우리나라 부자들은 어떻게 부자가 됐을까요?
 
 
 
 
 
■ 부자가 어떻게 되었을까?(부의 원천)
 
"어떻게 부자가 되었을까?" 많은 분들이 궁금해하실 주제 같습니다.
 
KB 부자보고서에 따르면 한국 부자가 부를 이룬 원천을 15년간 조사하였을 때, 사업소득이 가장 높은 비율을 차지하고 있다고 합니다.
 

한국 부자가 부를 이룬 원천 (클릭 시 KB 부자보고서로 이동)
 
여기서 눈에 띄는 것은 금융투자로 부를 이뤘다고 답변하는 숫자가 매해 늘어나고 있다는 점입니다.
 
2020년에는 6.8%에 불과하던 금융투자 비중이 2025년에는 16.8%로 약 3배가량 증가했습니다.
 
이 흐름이 왜 중요하다면, 사실상 사업소득을 제외하면 직장인 입장에서는 금융투자 소득으로 자산을 불려가는 것이 현실적인 방법이 아닐까 싶습니다.
 
그리고 실제로 우리나라에서 부자가 된 사람들도 금융투자를 통해 부자가 된 사람들이 늘어나고 있다고 하니, 부자가 될 수 있는 희망이 조금은 생기는 것 같습니다.
 
여기까지가 "부자들은 어떤 원천으로 부를 만들었나"에대한 큰 그림이었습니다.
 
 
 
 

■ 부자들은 뭘 가장 중요하게 생각했을까?
 
● 지속적인 금융지식 습득 - 부자가 꼽은 1순위 지혜
 
부자보고서에서 흥미로운 내용도 하나 있었습니다.
 
오랫동안 자산관리를 하면서 깨달은 지혜가 무엇인지 물어봤을 때, 1순위로 꼽은 것이 바로 "지속적인 금융지식 습득"이었습니다.
 

자산 규모별 자산관리 지혜 (클릭 시 KB 부자보고서로 이동)
 
특히, 자산의 규모가 클수록 금융지식 습득에 대한 중요성을 더 중요하게 생각했습니다.
 
이 외에도 시장을 보는 안목과 통찰력, 위험관리를 위한 분산투자와 같이, 투자를 함에 있어서 지속적으로 지식과 통찰력을 얻는 것에 대한 중요성을 강조했습니다.
 
"지속적은 금융지식 습득"은 말이 어렵게 들릴 수 있지만, 핵심은 단순합니다.
 
부자들은 시장을 완전히 끊어버리지 않고, 최소한의 흐름은 꾸준히 확인하면서 자산관리를 이어간다는 쪽에 가깝습니다.
 
즉, "한 번 크게 벌고 끝"이라기보다 지속적으로 배우고 → 점검하고 → 리스크를 관리하면서 → 투자 습관을 이어가는 방식이라고 보시면 이해가 쉬우실 것 같습니다.
 
자산이 더 많은 부자들일수록 금융지식 공부를 게을리하지 않고, 금융시장을 멀리하지 않는다는 것을 알 수 있었는데요.
 
여기서 우리가 깨달아야 할 점은, 부자가 되고자 한다면 가장 먼저 나의 자산관리에 관심을 가져야 한다는 것입니다.
 
사실 너무 기본중에 기본인데요. 하지만 많은 사람들이 이 기본을 놓치고 살아갑니다.
 
월급이나 투자로 소득을 올리면 이를 기반으로 부를 축적하기보다는 해외여행 한 번 혹은 호캉스 한 번 가는 게 어느덧 많은 사람들에게 문화가 되어버렸습니다.
 
하지만, 부자들은 달랐습니다.
 
가지고 있는 자산을 불리기 위해 금융지식을 얻는데 게을리 하지 않았고, 꾸준히 투자하고 시장과 멀어지지 않았습니다.
 
이 부자 보고서를 통해 일반 직장인과 같은 우리가 부자가 될 수 있는 방법은 무엇일까요?
 
바로 지속적인 금융지식을 공부하고, 내가 가진 돈을 가만히 두지 않고 좋은 자산에 투자하는 것입니다.
 
 
 
 
 
■ 투자는 어디서부터 시작하나요?
 
● 투자를 시작하는 법 - ① 전문가의 도움 받기
 
자, 그러면 갑자기 투자를 시작하라고 하면 어디서부터 어떻게 시작해야할지 막막하신 분들도 있을 것 같습니다.
 
최근에는 국내 증시가 우상향하며 많은 사람들이 주식에 관심을 많이 갖게 되었는데요.
 
투자를 시작하고 싶지만 이 때 잘못된 방법으로 시작하면, 투자로 오히려 부를 잃을 수도 있습니다.
 
그렇기 때문에 투자를 시작할 때는, 믿을 만한 정보와 검증된 관점이 중요합니다.
 
요즘은 펀드매니저가 직접 설명하는 시황이나 투자아이디어 같은 콘텐츠도 많고, 이런 콘텐츠를 통해 시장 흐름을 이해하는 데 도움을 받을 수 있습니다.
 

(클릭 시 KB자산운용 라이브 웹세미나로 이동)
 

KB자산운용 투자아이디어 콘텐츠 (클릭 시 KB자산운용 블로그로 이동)
 
정리하면 이런 흐름입니다.
 
펀드매니저가 설명하는 시황과 시장 분석을 확인하고, 현직자들이 발굴한 인사이트를 꾸준히 접하고 "이 인사이트가 좋다, 투자하고 싶다" 라고 생각이 들면 펀드를 통해 전문가에게 자산 운용을 맡기는 방식으로 시작해 볼 수 있습니다.
 
"내가 처음부터 끝까지 다 완벽하게 해야 한다"가 아니라, 검증된 콘텐츠로 방향을 잡고 → 전문가 운용 상품으로 실행을 단순화하는 접근이라고 보시면 됩니다.
 
 
● 투자를 시작하는 법 - ② ETF 활용하기
 
개인투자자들이 가장 쉽게 투자에 접근할 수 있는 방법은 바로 "ETF"입니다.
 
부자들도 시장의 흐름을 읽는 금융투자 지식이 중요하다고 하였는데요.
 
ETF는 시장지수를 추종하는 상품과, 시기별 유망한 산업에 투자하는 테마형ETF와 같이 시장의 흐름에 따라 투자할 수 있는 상품이 많습니다.
 
투자를 처음 시작하는 분들이 개별 종목까지 모두 공부하기에는 어려움이 있을 수 밖에 없는데요.
 
그렇지만, 전문 펀드매니저가 운용하는 개별 ETF를 활용하면 내가 투자하고자 하는 시장과 분야에 쉽게 투자할 수 있습니다.
 
이제 이어서 KB자산운용에서 운용하는 RISE ETF의 대표 상품들을 소개해 드리겠습니다.
 
▶ RISE 미국 S&P500
 

▲ 클릭 시 상품 페이지로 이동
 
KB자산운용에서 운용하는 미국 대표 지수인 S&P500을 추종하는 국내상장 ETF입니다.
 
미국 증시에서 거래되는 대형주 500개 기업을 시가총액 기준으로 산정한 지표인 S&P500은 미국 전체 상장 기업의 80%에 해당하는 대표지수입니다.
 
이 지수에 투자하면 미국 시장 흐름에 투자할 수 있고, 개별 종목별로 투자하는 것보다 변동성이 상대적으로 낮게 미국 시장에 투자한다는 장점이 있습니다.
 

RISE S&P500 ETF 최근 3년 성과 현황 (자료: KB자산운용 / 클릭 시 상품 페이지로 이동)
 
최근 3년 성과를 보면 S&P500 95.94%(2026.02.23 기준)으로 지수보다 소폭 아웃포펌한 것을 알 수 있습니다.
 
※ 과거 성과가 미래 수익을 보장하지는 않습니다.
 
 
▶ RISE 미국 S&P500데일리고정커버드콜
 

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미국 S&P500 지수에 투자하면 매달 월 분배금을 받을 수 있는 상품도 있습니다.
 
이 상품의 특징은 연평균 수익률 10~11%인 미국 S&P500지수에 투자함과 동시에 콜옵션 매도를 통해 프리미엄을 수취하여 투자자에게 월분배금을 지급하는 상품입니다.
 

데일리고정커버드콜 수익구조 (자료: KB자산운용 / 클릭 시 상품 페이지로 이동)
 
어떻게 보면 채권과 비슷하게 정해진 주기대로 이자수익을 준다고 볼 수 도 있을 것 같은데요.
 
향후 성장성이 높은 미국 대표 지수인 S&P500에 투자하면서 자본수익을 얻는 것과 동시에 현금흐름이 발생하기 때문에, 투자와 현금흐름 모두 챙길 수 있기 때문이죠.
 
 
 
▶ RISE 글로벌원자력
 

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시장의 흐름에 따라 돈이 몰리는 산업에 투자할 수 있는 테마형 ETF도 있습니다.
 
RISE ETF에서 운용중인 RISE 글로벌원자력 같은 경우에는 원자력 테마 안에서 국내를 포함한 글로벌 원전 기업에 투자하는 상품입니다.
 
AI가 발달할수록 부족해지는 전력 수요를 채우기 위해 원전이 급부상하고 있습니다.
 
특히, 건설비용이 상대적으로 낮고, 가동성이 높은 소형모듈원전과 같은 SMR의 수요도 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
 
일반 투자자가 개별 기업들을 하나하나 찾아서 투자하는 것보다는 테마형 ETF와 같은 RISE 글로벌원자력에 투자하면 그때그때 시장 흐름에 부합하는 트렌드에 맞는 투자를 할 수 있습니다.
 
 
 
 
 
■ 마무리 "꾸준한 투자자"가 되는 것이 핵심입니다
 
오늘 대한민국 부자보고서를 통해, 부자가 된 사람들이 어떻게 부자가 되었는지 알아보았습니다.
 
그리고 많은 사람들이 부자가 될 수 있었다고 답변한 "투자"에 대해서 얘기해봤는데요.
 
투자는 당장 내일, 아니 오늘이라도 시작할 수 있을 만큼 마음만 먹으면 당장이라도 시작할 수 있습니다.
 
그리고 투자를 시작하는 모든 분들에게 도움을 드리고자 저희와 같은 사람들이 있는 것이죠.
 
저희 KB자산운용의 상품들을 활용하여 많은 투자자분들이 부자가 되셨으면 좋겠습니다.
 

▲ 클릭 시 이벤트 페이지로 이동
 

 
Compliance notice
※ KB자산운용 준법감시인 심사필 투자광고 2026_350(다) (2026.02.06~2027.02.05)
※ RISE 미국S&P500 (379780) 2등급 (높은 위험) *합성총보수 : 연 0.10%, 증권거래비용 : 0.0633%(2024 기준)
※ RISE 미국S&P500데일리고정커버드콜 (0138T0) 2등급 (높은 위험) *합성총보수 : 연 0.250%(상장 1년 이내 종목)
※ RISE 글로벌원자력 (442320) 1등급 (매우높음) *합성총보수 : 연 0.53%, 증권거래비용 : 0.3283%(2024 기준)
※ 본 자료는 고객의 투자에 참고가 될 수 있는 각종 정보 제공을 목적으로 제작되었습니다. 본 자료는 계량적 분석에 근거한 의견을 제시하며, 당사의 대표 투자의견과는 다를 수 있습니다.
※ 본 자료는 합리적인 정보를 바탕으로 작성된 것이지만, 투자 권유의 적합성이나 완전성을 보장하지 못합니다. 따라서 투자 판단의 최종 책임은 투자자 본인에게 있으며, 본 자료는 어떠한 경우라도 법적 책임소재의 증빙으로 사용될 수 없습니다.
※ 본 자료는 현재의 시장 상황을 감안하여 참고용으로만 제시된 것이며, 외부의 부당한 압력이나 간섭 없이 작성자 개인의 의견이 반영된 것입니다. 당사는 관련 법령에 허용된 범위 내에서 투자 전략 및 투자 프로세스를 결정하므로, 본 자료에 기재된 사항 중 관련 법령 및 계약서의 내용과 상이한 것은 효력이 없습니다.
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※ 과세 기준 및 방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.