투자 아이디어

변동성 시기 필수
 
금리 인하 수혜와 인플레 방어를 한번에!
 

                                         By. KB자산운용
 
▶ 시장 변동성이 커지면서 대표 ‘안전자산’인 금이 다시 주목받고 있습니다.
 
▶ KB스타 골드 펀드는 금 선물·ETF와 채권 자산을 결합해 국제 금 가격을 안정적으로 추종하도록 설계됐습니다.
 
▶ 시장 변동성으로부터 포트폴리오를 지키고 싶은 장기 투자자에게 최적의 선택이 될 것입니다.
 

 

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■ 널 뛰는 시장, 어떻게 대응할까?
 

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요즘 시장은 대외 변수에 좀처럼 갈피를 잡지 못하며 큰 변동성을 보이고 있습니다.
 
특히 소위 공포 지수로 불리는 VIX 지수가 급등하면서 투자 심리가 빠르게 위축되고 있죠.
* VIX 지수는 향후 30일간의 미국 증시 변동성을 나타내는 지표로, 값이 높을수록 시장 불안이 커졌음을 의미합니다.
 
이럴 때일수록 단기 대응보다 변동성을 견딜 수 있는 전략이 필요합니다.
 
시장 등락에 흔들리지 않도록 위험을 분산할 필요가 있는거죠.
 
지금은 '포트폴리오 안전 장치'를 다시 점검해야 할 때입니다.
 
 
 
 
 
■ '금'에 주목할 때
 

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변동성이 커진 환경 속에서 투자자들은 다시 안전자산을 찾기 시작했습니다.
 
그중에서도 금은 금리·물가·지정학 변수에 비교적 덜 흔들리는 대표 안전자산으로 평가됩니다.
 
세계 중앙은행들 역시 달러 의존도를 낮추기 위해 금 매입을 꾸준히 늘려오고 있죠.
 
2008년 금융위기 이후 이어진 ‘순매수’ 흐름은 금의 전략적 가치를 잘 보여줍니다.
 
지금은 개인 투자자에게도 금을 포트폴리오에 편입할 충분한 이유가 있는 시기입니다.
 
 
 
 
 
■ '금'을 움직이는 요인
 

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기준금리 인하 기대, 시장 변동성 확대, 물가 불확실성은 모두 금 수요를 높이는 핵심 요인입니다.
 
특히 인플레이션 우려가 커질수록 금은 화폐가치 하락을 방어하는 자산으로 더욱 주목받죠.
 
이 세 가지 요인이 동시에 나타나는 시기에는 금의 투자 매력이 한층 더 선명해집니다.
 
주식시장이 흔들릴 때 금이 변동성을 완충해주는 이유도 바로 이 지점에서 드러납니다.
 
희소성이 높은 금은 위험 자산이 급락해도 동일한 흐름을 따라가지 않기 때문에, 전체 포트폴리오의 손실 폭을 줄여주는 ‘안전 장치’ 역할을 합니다.
 
특히 장기 투자자라면 시장 예측보다 리스크 관리가 중요해지는 만큼, 포트폴리오 비중 안에서 금을 전략적으로 편입해야 할 시점입니다.
 
 
 
  
 
■ 포트폴리오 필수 요소 '금'
 

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일례로 2008년 글로벌 금융위기처럼 시장이 급락했을 때 금은 다른 자산과 다른 움직임을 보였습니다.
 
주식이 흔들린 시기에, 금은 오히려 안전자산 선호로 강세를 보였죠.
 
당시 금값은 1년 만에 온스당 800달러대에서 1000달러 수준까지 치솟으며 사상 최고치를 경신했습니다.
 
이는 위기일수록 금이 왜 ‘필수 자산’으로 평가받는지 보여주는 대표적 사례입니다.
 
불확실성이 확대될수록 금은 포트폴리오 변동성을 낮춰주는 중요한 완충 역할을 합니다.
 
 
 
 
 
■ KB스타 골드 펀드 구성
 

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KB스타 골드 펀드는 금 관련 특별자산과 채권·유동성 자산을 균형 있게 구성한 전략형 포트폴리오입니다.
 
금 선물과 ETF를 활용해 국제 금 시세를 효과적으로 추종하도록 설계한 점이 특징입니다.
 
나머지 자산은 국내 단기채와 유동성 자산으로 배분해 안정성과 초과 수익 기회를 함께 노립니다.
 
금 시세 변동을 채권이 완충해주는 구조라 장기 투자에서도 흔들림이 적습니다.
 
금의 상승 가능성과 채권의 안정성을 동시에 담고 싶은 투자자에게 적합한 조합이죠.
 
 
 
 
 
■ 투자 포인트
 

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KB스타 골드 펀드는 소액으로도 금 선물·ETF에 접근할 수 있어 금 가격 흐름을 효율적으로 담을 수 있습니다.
 
현물과 달리 보관·거래 비용 부담이 낮아 비용 효율성이 높은 것도 장점입니다.
 
또한 금은 인플레이션과 화폐가치 하락에 대비할 수 있는 대표적인 분산투자 자산입니다.
 
국제 금 시세에 연동되는 구조라 적립식·거치식 모두 유연하게 투자할 수 있습니다.
 
금 투자를 쉽고 체계적으로 접근하고 싶은 투자자에게 적합한 선택입니다.
 
 
 
  
 
■ 가장 효율적인 '금' 투자법 - KB스타 골드 펀드
 

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KB스타 골드 펀드는 환헤지 전략을 적용해 환율 변동 위험을 최소화하며 금 가격에 집중할 수 있도록 설계됐습니다.
 
벤치마크로 사용하는 국제 금 선물 지수는 금 시세를 가장 효율적으로 반영하는 지표입니다.
 
금 선물과 글로벌 금 ETF를 조합해 금 가격 흐름을 충실히 따라가는 운용 방식도 특징입니다.
 
현금 및 유동성 자산은 변동성 완충과 초과 수익 기회를 동시에 제공합니다.
 
장기 분산투자 관점에서도 안정적으로 활용할 수 있는 효율적인 구조입니다.
 
 
 
 
 
■ Summary
 

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정리해보면 KB스타 골드 펀드는,
 
● 금 선물·ETF로 국제 금 시세 안정적으로 추종
 
● 채권·유동성 자산으로 변동성에 대비
 
● 장기 분산투자에 적합한 견고한 구조
 
이 세 가지 특징을 모두 갖춘 상품입니다.
 
금은 시장 변동성이 커질수록 포트폴리오 안정성에 기여하는 핵심 자산입니다.
 
이 펀드는 금의 가격 흐름은 충실히 담되, 환율·물가 변수는 최소화하도록 설계된 점이 강점입니다.
 
시장 상황을 예측하기보다 금의 본질적 가치에 기반해 접근하여 불확실한 환경에서도 우직하게 버텨내죠.
 
장기적으로 포트폴리오의 안정적인 성과를 추구하는 투자자라면 KB스타 골드 펀드를 눈여겨볼 만합니다.