투자 아이디어

KB RISE 미국 ETF 모아드림
미국 ETF 투자, 이 펀드 하나로 해결!


▶ RISE 미국 대표지수 추종 ETF
보수 인하 소식 들으러 가기!!
 

KB자산운용에는 특별한 펀드가 하나 있습니다.

바로 다양한 미국 ETF에 분산투자할 수 있는 'KB RISE 미국 ETF 모아드림'입니다.

세계 경제를 주도하며 지금도 눈부신 발전을 보여주는 미국.

이런 미국에 편하게 투자할 수 있는 방법을 하나 소개해 드립니다.


■ 세계 경제를 주도하는 미국




앞서 언급 드린 것처럼 미국은 세계 경제를 주도하고 있습니다.

당장 달러가 국제 기축통화로 쓰이고 있으며, 연준의 통화정책이 미국을 넘어 전세계 금융시장에 막대한 영향을 끼칩니다.

심지어 시가총액 기준 전세계 주식시장에서 미국이 차지하는 비중은 24년 말 기준으로 무려 67%.

200개가 넘는 국가들이 존재하는 지구에서 단 한 국가의 비중이 70%에 가깝다는 사실만으로도 미국의 패권을 실감할 수 있습니다.





주식시장에서의 이런 패권은 그냥 만들어진 게 아닙니다.

다양한 제품과 플랫폼, 서비스로 세계를 거의 지배하고 있는 거대 기업들이 대부분 미국에 있기 때문에 가능했습니다.

모두가 아는 애플, 마이크로소프트, 구글, 엔비디아 등, 4차 산업 혁명을 주도하며 생산성을 높이고 막대한 수익을 내는 기업들이 다 미국에 있는 것이죠.

엄청난 수익성으로 세계 시가총액 순위 상위권을 휩쓴 미국 기업들.

미국 증시는 이들이 있었기에 그동안 훌륭한 성적표를 보여줄 수 있었습니다.


■ 왜 미국 성장주인가?




'KB RISE 미국 ETF 모아드림' 펀드는 미국 성장주 중심의 투자를 다양한 ETF들을 통해 진행하고 있습니다.

그러면 여기에서 의문이 하나 생길 수 있습니다. "왜 하필 미국 성장주일까?"라는 질문 말입니다.

이에 대한 대답은 위의 그래프 자료를 통해 한눈에 확인할 수 있습니다.


지난 15년의 시간 동안 Magnificent 7을 필두로 한 미국의 거대 빅테크 기업들, 그리고 성장주들이 엄청난 수익성을 냈기 때문입니다.

심지어 M7 기업들의 수익성은 S&P 500 기업들 전체의 평균치와 비교할 수 없을 정도로 엄청난 돈을 벌어들이게 되었습니다.

이제 이들은 이런 막대한 수익과 자금력을 바탕으로 AI 산업에 대해서도 수십조 원단위의 투자를 진행해 가는 중.

미국 성장주들의 시대는 아직 끝났다고 보기 힘든 것 같습니다.





게다가 미국 시장은 지난 3년, 그리고 5년간 유럽/중국/일본과 같은 시장과 비교할 때 가장 높은 주가 수익률을 보여주었습니다.

오랜 시간 꾸준히 좋은 모습을 보여주었다는 점에서 다른 국가들보다도 투자 성과에 대한 믿음을 강하게 가질 수 있는 곳입니다.

덕분에 투자의 위험 대비 보상 비율도 타 국가들보다 훨씬 높죠.

투자를 하며 동일한 리스크를 진다면, 그중에서 미국의 수익률이 가장 높다는 뜻입니다.





또한 2024년 기준으로 미국은 전세계에서 AI 투자를 가장 많이 하는 국가입니다.

이런 막대한 투자비용은 AI 기술 격차로 이어지고 있고, ChatGPT부터 Grok, FSD 자율주행 등 매우 훌륭한 성능을 내는 AI 소프트웨어의 개발로도 연결되는 중입니다.

현시점에서 가장 큰 기회가 잠재되어 있는 AI 산업. 이 산업에 대한 타의 추종을 불허하는 투자와 기술력은 미국의 성장 동력이 꺼지지 않았음을 보여줍니다.

그리고 이는 미국에 대한 투자의 이유를 만들어주는 중입니다.


■ KB ETF 모아드림, EMP 펀드! 장점들은?




'KB RISE 미국 ETF 모아드림' 펀드는 EMP 펀드입니다.

EMP라는 용어. 참 생소하실 텐데요, 이는 포트폴리오의 50% 이상을 ETF/ETN 등에 투자하는 펀드를 의미합니다.

즉, 펀드 하나로 다양한 ETF에 골고루 분산투자할 수 있는 효과를 누릴 수 있는 것입니다.

'KB RISE 미국 ETF 모아드림' 펀드는 KB자산운용의 다양한 미국 관련 ETF에 분산투자하는 펀드인 것이죠.


이런 EMP 펀드를 통해 글로벌 초분산 포트폴리오를 만들면서 동시에 개별 기업에 대한 리스크를 줄일 수 있습니다.

한편 일반적인 펀드에 비해 매매 비용과 보수가 낮기에 그만큼 비용 효율적인 투자를 할 수 있고요.





일반적인 해외주식형 펀드를 사서 매도(환매) 하게 되면 매도 신청일로부터 실제 대금이 지급되기까지 엄청 긴 시간이 소요됩니다.

영업일 기준으로 무려 6일이나 걸리는데요, 'KB RISE 미국 ETF 모아드림' 펀드는 이를 3일로 단축시켰습니다. 국내 상장된 ETF를 활용한 투자 포트폴리오 덕분입니다.

그만큼 글로벌 주식 투자임에도 불구하고 국내주식처럼 빠른 환금성을 가지게 되었고, 이는 'KB RISE 미국 ETF 모아드림'이 갖는 강력한 장점 중 하나로 작용합니다.





24년 3월 말 기준으로 국내에 상장된 ETF는 총 846개에 달했습니다. 그리고 이 수는 지금도 계속해서 늘어나고 있죠.

너무나 많은 ETF. 그만큼 뭘 골라서 투자해야 할지도 점점 더 어려워지기만 합니다.

다 비슷비슷해 보이고, 또 어떤 상품이 상대적으로 더 높은 경쟁력을 가지고 있는지도 분석하기 힘듭니다.

이런 상황에서 선별된 ETF들을 골라 투자하는 EMP 펀드, 'KB RISE 미국 ETF 모아드림'은 우리의 시간을 아껴줄 수 있습니다.

큰 노고를 들이지 않고도 좋은 자산들에 투자할 수 있는 것이죠.


■ 포트폴리오와 투자 테마




이제 가장 중요한 부분, 'KB RISE 미국 ETF 모아드림' 펀드가 어디에 투자하고 있는지를 알아봐야겠죠?

이 펀드는 총 4개의 주요 테마를 중심으로 투자하고 있습니다.

각각 ① AI, ② 반도체 & 장비, ③ 에너지 전력, ④ 바이오 혁신입니다.

딱 봐도 현재 미국증시와 기술 업계를 이끌고 있는 핵심 테마들이죠.


집중 투자하는 테마와 기업들은 시장 상황에 맞춰 유동적으로 계속 변경됩니다.

그렇기에 우리는 단 하나의 펀드만으로도 시황에 맞춘 최적의 투자 전략을 가져갈 수 있습니다.





포트폴리오 구성은 다음과 같이 진행됩니다.

구성의 핵심(Core)을 담당하는 70%는 미국 시장을 대표하는 나스닥100과 S&P 500 지수추종 상품으로 구성합니다.

이를 통해 분산투자를 진행하고, 펀드 자체의 리스크를 줄입니다.

이후 나머지 위성(Satellite)에 해당하는 30%는 미국의 성장을 주도하는 핵심 테마 ETF들에 분산투자함으로써 지수를 뛰어넘는 수익을 추구합니다.

지수투자와 테마 산업 투자를 함께 병행하며 리스크 감소 & 수익성 증대를 함께 노리는 것입니다.


■ 정리해 볼까요?
 

지금까지 'KB RISE 미국 ETF 모아드림'에 대한 내용들을 알아보았습니다.

마지막으로 공부한 것들을 요약정리해 볼까요?


'KB RISE 미국 ETF 모아드림'은 세계 경제와 AI 산업 혁명을 주도하는 미국의 대표지수 & 핵심 ETF 들에 투자하는 EMP 펀드입니다.

덕분에 이 펀드 하나만으로도 다양한 ETF에 분산투자하는 효과를 가질 수 있습니다.

미국의 성장 산업을 대표하는 핵심 테마 ETF 들에 대한 투자를 통해 높은 수익을 추구하며, 전문가의 포트폴리오 구성과 낮은 보수라는 장점도 가지고 있죠.

단 하나의 상품만으로도 미국 성장주에 골고루 투자하고 싶은 사람들에게 제격인 펀드라 할 수 있습니다.

어떠신가요? 참 매력적으로 다가오지 않나요?

이 펀드에 대해 더 알고 싶으시다면 아래의 링크를 확인해 보세요!


→ 펀드 더 알아보기

 

[상품 정보]
▶ KB RISE 미국 ETF 모아드림 |
C-E 클래스 기준 합성총보수 연 0.520% / 위험등급: 2등급(높은 위험)


Compliance notice
※ KB자산운용 준법감시인 심사필 '투자광고 2024_311(다)'
※ 본 자료는 고객의 투자에 참고가 될 수 있는 각종 정보 제공을 목적으로 제작되었습니다. 본 자료는 계량적 분석에 근거한 의견을 제시하며, 당사의 대표 투자의견과는 다를 수 있습니다.
※ 본 자료는 합리적인 정보를 바탕으로 작성된 것이지만, 투자 권유의 적합성이나 완전성을 보장하지 못합니다. 따라서 투자 판단의 최종 책임은 투자자 본인에게 있으며, 본 자료는 어떠한 경우라도 법적 책임소재의 증빙으로 사용될 수 없습니다.
※ 본 자료는 현재의 시장 상황을 감안하여 참고용으로만 제시된 것이며, 외부의 부당한 압력이나 간섭 없이 작성자 개인의 의견이 반영된 것입니다. 당사는 관련 법령에 허용된 범위 내에서 투자 전략 및 투자 프로세스를 결정하므로, 본 자료에 기재된 사항 중 관련 법령 및 계약서의 내용과 상이한 것은 효력이 없습니다.
※ 본 자료는 당사의 저작물로서 모든 지적재산권은 당사에 귀속되며 당사의 동의 없이 복제, 배포, 전송, 변형, 대여할 수 없습니다. 본 자료를 KB자산운용 임직원 외의 자로부터 입수하였을 경우, 자료 무단 제공 및 이용에 대한 책임은 전적으로 해당 제공자 및 이용자에게 있습니다.
※ 투자자는 투자 의사결정을 하시기 전에 반드시 집합투자규약 및 투자설명서를 수령하여 상품의 내용을 충분히 인지한 후 투자 결정하시기 바라며, 투자 전 판매 회사의 충분한 설명을 청취하시기 바랍니다.
※ 집합투자증권은 운용 결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
※ 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수·수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이) 투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
※ 이 금융투자상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
※ 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
※ 과세기준 및 과세 방법은 향후 세법 개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.