투자 아이디어

펀드투자 가이드북 5편
- 펀드 투자자를 위한 자료들


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펀드 투자를 처음 시작하는 분들을 위해 다양한 펀드 기초 개념을 정리하는 '펀드투자 가이드북'. 어느덧 5편에 이르게 되었습니다.

이번 편에서는 펀드 투자자들이 참고할 수 있는 주요 자료들, 펀드에 투자하기 전에 꼭 한번 읽어보면 좋을 자료들에 대해 공부하겠습니다 :)


■ 펀드 투자자를 위한 자료들



펀드 투자자가 참고할 수 있는, 자산운용사가 발간하는 자료에는 크게 세 가지 종류가 있습니다.

투자설명서와 간이투자 설명서, 그리고 자산운용보고서입니다.


▶ 1. 투자설명서

투자설명서는 펀드의 '자기소개서'라고 할 수 있는 가장 중요한 자료입니다.

펀드의투자 목적과 전략, 방향성, 그리고 최근 실적 추이와 같은 펀드 이력들이 모두 들어있으며, 비용과 투자위험, 운용인력 등에 대해서도 모두 정리가 되어있습니다.

펀드 투자를 하며 알아야 하거나 궁금해할 만한 거의 대부분의 정보가 들어있는 자료라고 할 수 있으며, 펀드 클래스 등과 같은 정보들도 모두 기재가 되어있죠.

그만큼 가장 중요한 자료라 할 수 있습니다.


▶ 2. 간이투자설명서

투자설명서는 그 정보량만큼 분량도 많습니다. 하지만 시간이 급한 사람들에게 그 많은 양을 다 읽는 건 무리일 수 있겠죠.

그래서 핵심적인 내용들만 뽑아서 간략하게 줄인 '간이투자설명서'도 존재합니다.

간이투자설명서만 봐도 펀드에 대한 대부분의 정보를 알 수 있는바, 이 설명서는 앞으로 많은 도움이 될 것입니다.


▶ 3. 자산운용보고서

자산운용보고서는 펀드 운용 결과를 설명하는 보고서로, 3개월에 한 번 발행됩니다.

운용 성과와 앞으로의 투자 계획에 대한 펀드매니저의 코멘트, 펀드 포트폴리오 현황 등이 담겨있습니다.

내가 투자하고 있는 펀드가 어떻게 굴려지고 있는지를 확인할 수 있는 자료인 셈입니다.

펀드에 투자하며 주기적으로 꾸준히 점검해야 하는 보고서이죠.


■ 1. 투자 설명서 (+간이투자설명서)



자 이제 하나씩 더 자세히 공부해 볼까요?

가장 먼저 알아볼 투자설명서는 앞서 언급 드린 것처럼 펀드의 자기소개서, 이력서입니다.

펀드 투자를 하기에 앞서 투자자들이 꼭 알아야 하는 정보들이 다 담겨있으며, 그만큼 가장 중요한 자료에 해당하죠.



정말 많은 정보가 담겨있는 투자설명서. 여기에서 확인할 수 있는 주요 정보들은 크게 8개가 있습니다.

가장 먼저 펀드의 투자 목적과 전략이 담겨있습니다.

펀드가 만들어진 목적과 투자하는 대표 자산, 그리고 투자 방향성과 추종하고 있는 기초지수 등을 확인할 수 있습니다.

또한 미국, 배당, 성장주, 테마 등, 펀드를 구성하고 있는 핵심적인 키워드들도 모두 확인할 수 있죠.

그 외에 펀드 클래스별 보수와 비용이 상세히 설명되어 있어, 이를 토대로 나에게 가장 적합한 펀드를 고를 수 있습니다.

기간별 수익률 현황과 비교지수 대비 성과도 당연히 확인 가능하고요.



한편 펀드를 매수하거나 팔 때(환매) 소요되는 기간도 적혀있습니다.

이를 통해 내가 매수한 펀드가 언제 실제로 투자되는지, 펀드를 팔 경우 언제 그 돈이 입금되는지 미리 체크할 수 있죠.

우리의 현금 유동성 관리를 위해 꼭 알아야 하는 부분이기에 꼭 짚고 넘어가야 하는 내용입니다.



펀드를 매매할 때의 기준가격이 되는 '기준가' 산정 방식도 확인 가능합니다.

이를 통해 내 투자금을 통해 펀드를 몇 좌(단위)를 구매할 수 있는지 계산해 볼 수 있죠.



그 외에도 펀드를 운용하고 있는 펀드매니저 현황과 펀드 투자 시 생길 수 있는 각종 리스크 요소들, 환매수수료 여부와 환 위험 관리 전략까지 정말 다양한 내용을 투자설명서를 통해 확인할 수 있습니다.

사실상 투자자가 알아야 하는 대부분의 내용이 들어있다고 해도 과언이 아니죠. 이러한 투자설명서는 1년에 1회 이상 업데이트됩니다.


■ 2. 자산운용보고서



투자설명서가 펀드의 자기소개서였다면 자산운용보고서는 '실적발표' 자료라고 할 수 있습니다.

3개월에 한 번 투자자들에게 펀드가 어떻게 운용되었는지를 설명하는 자료인데요, 그만큼 투자자가 주기적으로 확인해야 하는 녀석입니다.

자산운용보고서를 통해 우리는 펀드매니저의 코멘트를 볼 수 있습니다.

지난 3개월 동안의 운용 성과에 대한 리뷰와 앞으로의 투자에 대한 계획, 전략이 담겨있죠. 이를 바탕으로 펀드가 어떤 방향성을 가져나갈지를 추측해 볼 수 있습니다.

그 외에 펀드 포트폴리오 현황도 담겨있는데요, 자산운용보고서에서 가장 중요한 부분입니다.

펀드의 자산구성 현황, 국가, 또는 섹터별 비중, 투자 종목 중 높은 비중을 형성하는 기업들 등, 투자자가 꼭 알아야 하는 내용이 모두 담겨있습니다.

또한 매매 회전율, 매매 규모 등, 보다 디테일한 부분들도 다 적혀있기에 큰 도움이 되죠.



기간별 펀드 수익률 현황도 담겨있습니다. 3개월, 6개월, 1년, 3년 등, 세부 기간별 수익률, 그리고 비교지수보다 얼마나 더 좋은 성과를 냈는지도 함께 확인할 수 있죠.

거기에 더해 투자설명서에서 확인할 수 있었던 클래스별 총보수와 비용에 대해서도 자세히 적혀있고요.



해외 자산에 투자하며 환 헤지를 하는 펀드일 경우, 목표 환헤지 비율과 펀드의 실제 환헤지 비율을 확인할 수 있습니다.

KB 미국 대표성장주(H) 펀드의 경우에는 9월 말일 기준 88.16%의 환헤지가 이뤄지고 있네요.


■ 그 외의 자료들



그 외에도 KB자산운용은 펀드 투자자분들을 위해 정말 다양한 채널에서 상품 콘텐츠를 제공하고 있습니다.

우선 펀드 운용 현황과 앞으로의 계획을 매월 공유하는 '월간운용보고서'가 있습니다.

그 외에 상품에 대해 설명하는 카드뉴스도 주기적으로 제작하고 있으며, 유튜브와 블로그 채널을 통해서도 다양한 상품 콘텐츠를 만들고 있죠.

이러한 콘텐츠들을 통해 보다 더 펀드를 쉽게 공부하고 투자의 지평을 넓히실 수 있을 것입니다 :)



이렇게 펀드 투자자들이 참고할 수 있는 주요 자료들에 대해 공부했습니다.

어떠신가요? 이제 좀 더 펀드 투자에 대한 자신감이 생기신 것 같나요?

어느 정도 자신감이 생겼으니 다음 편을 통해서는 직접 펀드를 매수해 보는 시간을 가지겠습니다 :)
 

Compliance notice
※ KB자산운용 준법감시인 심사필 '투자광고 2024_1545(다)'
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