TDF 란?
( Target Date Fund )
- ∙ 투자자의 은퇴 시점을 타켓데이트로 하여 생애 주기에 따라 포트폴리오를 알아서 조정하는 자산배분펀드
- ∙ 은퇴시기를 고려한 펀드 선택시 펀드가 알아서 생애주기에 맞춘 솔루션 제공
“KB 온국민 TDF는
- 하나의 펀드로 완성되는 글로벌 자산배분 펀드
- 한국인의 생애주기와 특성을 고려한 한국형 TDF
- 장기투자에 적합한 저비용 인덱스형 펀드입니다”
KB 온국민 TDF는 ETF 및 인덱스펀드 중심으로 운용하여
- ① 시장 수익률로 쉽게 투자할 수 있고
- ② 액티브 펀드 대비 변동성이 낮으며,
- ③ 낮은 비용을 통해 장기 복리효과의 극대화를 추구합니다.
“적은 비용이 큰 장기 성과를 만듭니다.”
약 0.6%의 비용차이가 30년 뒤에는 약 70%의 차이가 될 수 있습니다.
(투자비용 연 0.7%와 연 1.3%로 연 6% 연복리로 투자시 30년 뒤 누적수익률 371% vs 297%의 차이가 발생)
*합성 총보수 기준 KB 온국민 TDF 타 펀드 대비 0.2%~0.6% 낮음
[TDF 보수 비용 비교]
TDF 보수 비용 비교 내용
TDF |
총보수 |
피투자 펀드 |
합성총보수 |
차이 |
2025 |
KB |
0.555 |
0.090 |
0.655 |
|
A사 |
0.740 |
0.180 |
0.960 |
플러스 0.305 |
B사 |
0.660 |
0.487 |
1.157 |
플러스 0.502 |
C사 |
0.668 |
0.540 |
1.219 |
플러스 0.564 |
D사 |
0.668 |
0.201 |
0.872 |
플러스 0.217 |
2050 |
KB |
0.965 |
0.085 |
1.058 |
|
A사 |
1.170 |
0.270 |
1.480 |
플러스 0.422 |
B사 |
1.090 |
0.538 |
1.638 |
플러스 0.580 |
C사 |
1.098 |
0.590 |
1.705 |
플러스 0.647 |
D사 |
1.098 |
0.211 |
1.479 |
플러스 0.418 |
자료: 각 펀드별 투자설명서, 퇴직연금 클래스 기준. 단위: %. 2022.4월말 기준. 잔고 상위 5개 비교(4개사 규모순)
[30년 투자 시 투자비용 별 투자자산 증가 차이] (연6% 수익률 가정)
출처:KB자산운용
본 예시는 1억을 30년 간 매년 6%의 수익률과 각각의 투자비용을 연복리로 계산한 값입니다.
본 예시는 가정에 따른 시뮬레이션 결과이므로 실제 투자결과와 다를 수 있습니다.
“최적의 연금 솔루션, 장기 복리 효과 극대화를 추구하는
KB 온국민 TDF와 함께 하세요!”
KB 온국민 TDF 운용전략
- • 글로벌 ETF등을 활용하여 광범위한 전세계 주요 자산군에 분산 투자
- • 시황에 따라 지역, 섹터, 크레딧, 부동산(리츠포함) ETF등을 활용한 효율적인 추가수익 추구
- • 통화관련 파생상품을 활용하여 USD 노출자산에 대해 환헤지 실시(80%~100%) (UH형 제외)
투자대상은 시장상황, 투자모델 및 매니저의 판단에 따라 변경 또는 추가될 수 있습니다.
KB 온국민 TDF 생애주기 투자모델(Glide Path)
• 고객의 생애주기를 고려한 최적의 포트폴리오 관리
상기 투자비중은 2022년 연중 기준 Glide Path에 따른 목표 비중이며, 시장 상황 및 펀드 운용전략에 따라 달라질 수 있습니다.
판매회사
은행
증권/보험사
해당펀드의 잔고가 있는 판매사 목록이므로 정확하지 않을 수 있습니다. 실제 판매여부는 각 판매사에 문의하시기 바랍니다.
- 해당펀드의 잔고가 있는 판매사 목록이므로 정확하지 않을 수 있습니다. 실제 판매여부는 각 판매사에 문의하시기 바랍니다.