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KB 온국민 TDF

연금펀드

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KB 온국민 TDF 소개

[KB 온국민 TDF 시리즈]당신의 행복한 노후를 위한 준비 이제, 은퇴시점에 따라 포트폴리오를 알아서 조정하는 KB 온국민 TDF로 시작하십시오!

TDF(Target Date Fund)란?

- 투자자의 은퇴 시점을 타켓데이트로 하여 생애 주기에 따라 포트폴리오를 알아서 조정하는 자산배분펀드
- 은퇴시기를 고려한 펀드 선택시 펀드가 알아서 생애주기에 맞춘 솔루션 제공

  • 생애주기 반영

    투자자의 연령에 따라 보유자산의 형태 및
    구성도 변화하므로 생애 주기에 맞는
    포트폴리오 구성 필요

  • 글로벌 자산배분

    다양한 지역과 자산에 분산투자하여
    위험 분산 및 추가 수익 추구

  • 주기적 리밸런싱

    투자자 대신 펀드가 자체적으로 채권ㆍ주식
    비중조정 등 주기적인 포트폴리오 관리

Target Date Fund(TDF)의 특징 : 은퇴시점을 고려한 포트폴리오 조정 및 위험관리

직접 포트폴리오 설계 및 모니터링을 할 시간적 여유가 없거나 전문지식이 없는 투자자들에게 자동적인 포트폴리오 조정을 수행함으로써 투자자 편의 제공

Target Date Fund(TDF)의 특징

최고와 최고의 만남!
KB 온국민 TDF 펀드 시리즈

수탁고 기준 국내 1위 퇴직연금 자산운용사인 KB자산운용과 Vanguard의 협업은 최고와 최고의 만남 KB 온국민 TDF

※ 모닝스타 Gold 등급 획득(운용프로세스, 운영역 평가, 과거 성과, 비용 등 모든 부문) / 출처 : 모닝스타, 2017.04.20 기준

총 7개의 TDF 시리즈 중 은퇴시점에 맞춰 선택
TDF 펀드 선택하는 법
1. Target Date 선택

Target date(은퇴시점)는 ‘출생연도’ + ‘예상 퇴직연령’

Target date(은퇴시점)는 ‘출생연도’ + ‘예상 퇴직연령’

2. 5단위로 떨어지지 않을 경우, 좀더 적극적 투자자는 숫자가 큰 펀드로, 좀더 보수적인 투자자라면 숫자가 작은 펀드로 선택

예시) 출생연도+예상퇴직연령=1969+60=2029
         적극적인 투자자라면 → KB TDF 2030, 보수적 투자자라면 → KB TDF 2025

TDF 펀드 선택하는 법

상기 주식투자비중은 Glide Path에 따른 목표비중이며, 시장 상황 및 펀드 운용 전략에 따라 달라질 수 있습니다.

KB TDF 총7개 시리즈)
KB TDF 총7개 시리즈
Target Date 별 펀드 구분 은퇴시점 평균 출생연도 주식비중
2020 TDF 2022년 이전 1962년 이전 37.5% 수준
2025 TDF 2023~27년 1963~67년 39.5%~37.5% 수준
2030 TDF 2028~32년 1968~72년 52%~37.5% 수준
2035 TDF 2033~37년 1973~77년 65%~37.5% 수준
2040 TDF 2038~42년 1978~82년 78%~37.5% 수준
2045 TDF 2043~47년 1983~87년 87%~37.5% 수준
2050 TDF 2048년 이후 1988년 이후 90%~37.5% 수준

상기 주식투자비중은 Glide Path에 따른 목표비중이며, 시장 상황 및 펀드 운용 전략에 따라 달라질 수 있습니다.

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KB자산운용 준법감시인 심사필 제2017_214(나)호

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